Economista Ignacio Purcell entreexpertos internacionales en prevención de blanqueo de capitales
El economista Ignacio Purcell se ha referido a los alcances de la nueva normativa legal del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. La ley 10/2010 obliga a las entidades bancarias y financieras a disponer de una copia digitalizada de determinados documentos de sus clientes para verificar su identidad, así como su actividad económica o profesional o el origen de los fondos.
Purcell estima que este escenario requiere de expertos que puedan asesorar a los inversionistas y ahorristas, ante un panorama que requiere tomar una serie de medidas de cumplimiento obligatorio. Algunas de ellas se refieren a medidas de control interno y hasta la capacitación de los recursos laborales.
Ignacio Purcell Mena, respetado economista con carrera y conocimiento sobre el tema, actualmente se dedica a la consultoría y asesoramiento en la prevención del blanqueo de capitales, ayudando y asesorando a grandes clientes, a efectos de evitar cualquier delito relacionado con el fraude fiscal.
El asesor Ignacio Purcell ha consolidado su labor en el management de inversionistas y ahorristas, afianzando en base a su experiencia y dinámica profesional una decidida lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en España. “Es ineludible en el trabajo de aplicación de la Ley 10/2010 fomentar el conocimiento, la difusión y la valoración social que supone este nuevo esquema en materia financiera”, expresó.
El experto ha sintetizado su labor y ofrece una serie de tips a tener en cuenta a la hora de lograr mayor claridad respecto a la Ley 10/2010. Algunos de ellos son los siguientes:
La elaboración de protocolos para personalizar y conocer a los clientes, tanto sea para personas físicas o jurídicas. “Es importante conocer al titular real, tanto como definir la estructura de propiedad o de control de las personas jurídicas y el propósito o índole de la relación de negocios. La forma más eficaz es ejecutar seguimientos continuos de la relación de negocios”, afirma. Y lo sintetiza en la jerga financiera como apelar a la práctica del Know Your Client.
Otro aspecto fundamental que ha destacado Ignacio Purcell es la necesidad de fijar una Política de Admisión de Clientes, basada en el riesgo. Entiende el experto que es lo necesario para “aquellos tipos de clientes que podrían presentar un riesgo superior al promedio, evaluando sobre las normas internacionales y las buenas prácticas existentes.
Entre las actividades del servicio de consultoría y capacitación ofrecida por el economista se encuentra la elaboración de un Código de Prevención del Blanqueo de Capitales y de Financiación del Terrorismo. El objetivo es contar con una guía completa que defina el sistema de prevención del blanqueo de capitales.
En la opinión de Purcell, lo más efectivo es desarrollar planes de formación, que pueden ser presenciales o a distancia, orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, instruyendo a los empleados sobre los procedimientos internos establecidos por la entidad para estos casos.
lunes, 18 de abril de 2016
jueves, 14 de abril de 2016
EL PRESIDENTE BOLIVIANO EVO MORALES SE REUNIÓ CON EL ECONOMISTA IGNACIO PURCELL MENA PARA HABLAR SOBRE DIVERSOS TEMAS
En dicha reunión tuvieron lugar temas como, las materia primas, los fondos de inversión y la economía Boliviana. El encuentro fue muy agradable y provechoso. El Presidente Evo Morales expresó que su país no está lejos de tener energía nuclear con fines pacíficos, puesto que cuenta con suficiente materia prima para desarrollar iniciativas de ese tipo. Lamentó que algunos sectores critiquen esa iniciativa y crean que la energía nuclear es sólo “para los países industrializados”. También comentó sobre el aumento que realizó en los salarios de entre 10 y 20% como regalo por el Día del Trabajo, el aumento de 10% se aplicará al salario básico de funcionarios públicos, empleados estatales, maestros, militares, policías y también en el sector privado. El incremento al salario mínimo nacional será de 20% y llegará a un equivalente de 202 dólares al mes. Morales sostuvo que “los empresarios deben entender que si hay industrias es gracias a los obreros”. Expresó también que Bolivia no ha cambiado su condición de exportador de materias primas -gas y minerales- y cerca de 70% de la economía es informal. Continuando su conversación con el economista Ignacio Purcell Mena, tocaron el tema de los fondos de inversión, a lo cuál el Sr. Presidente Evo Morales comentó sobre la Ley de Promoción de Inversiones que establece un nuevo marco jurídico e institucional para la promoción de las inversiones tanto nacionales como extranjeras en el país. Morales explicó que a partir de la Nacionalización de los recursos naturales en Bolivia se ha incrementado la inversión estatal y extranjera, señaló que la seguridad jurídica debe, en primera instancia, garantizar la vida humana y luego las utilidades de las empresas y remarcó que a diferencia de gestiones pasadas, con la nueva Ley de Inversiones se generarán riquezas para ser distribuidas entre todos los bolivianos.
Riesgos financieros globales han crecido 'en últimos seis meses': FMI
Afirman que la amenaza de un ''bucle pernicioso'' se cierne sobre la economía mundial
WASHINGTON, ESTADOS UNIDOS (13/ABR/2016).- Los riesgos financieros globales se han incrementado "en los últimos seis meses", elevando las tensiones tanto en países avanzados como emergentes, con lo que la amenaza de un "bucle pernicioso" se cierne sobre la economía mundial, afirmó el Fondo Monetario Internacional (FMI).
Este "bucle pernicioso" está basado en "la frágilconfianza , débil crecimiento, mayores tensiones en las condiciones financieras y alza de cargas de deuda" que encaran a la par emergentes y avanzados, según el informe de "Estabilidad Financiera Global" presentado por el organismo en Washington.
"Esto podría abocar a la economía global a un estancamiento económico y financiero. En esteescenario , estimamos que el producto global podría caer casi un 4%, respecto a nuestro escenario base, en los próximos cinco años", dijo el director del Departamento de Asuntos Monetarios del FMI, el español José Viñals.
"Los riesgos globales se han elevado en los últimos seis meses", agregó, en referencia al últimodocumento financiero del fondo.
En Europa, los bancos aún cargan con el legado de la crisis, con elevados niveles de préstamos morosos y una difícil adaptación de su modelo de negocio al nuevo panorama de bajos tipos de interés.
En concreto, el informe del organismo señala que en la zona euro en febrero (fecha del último episodio de volatilidad financiera) los sistemas bancarios más afectados fueron los de Grecia, Italia y, en menor medida, Portugal junto con algunos de Alemania.
Por su lado, en los mercados emergentes las tensiones se han recrudecido como consecuencia de "un menor crecimiento, las condiciones de crédito más ajustadas y unos volátiles flujos de capital en el marco de la aguda caída de los precios de las materias primas".
Todo ello, advirtió, en un contexto de reducción de los colchones de seguridad.
Para China, considerada el foco de los episodios de volatilidad de agosto y febrero pasados, el fondo reconoció que la salud de las empresas "ha empeorado" y aseguró que la deuda en riesgo se ha triplicado desde 2010.
En concreto, la cifra de créditos que podrían tener dificultades para ser pagados en China es de 1.3 billones de dólares, algo que "aunque parezca grande, es manejable dadas las reservas" y el "continuado fuerte crecimiento de la economía".
En este contexto, Viñals valoró positivamente las señales dadas por la Reserva Federal (Fed) de EU de que planea reducir el ritmo de ajuste monetario previsto para 2016, de las cuatro alzas de tasas de interés planteadas en un primer momento hasta un máximo de dos.
"Nos parece razonable que la Fed module el ritmo de subida de los tipos de interés en relación a cómo van cambiando los datos", indicó el funcionario del FMI.
"Lo saludamos y pensamos que ha ayudado a reintroducir certidumbre en el panorama financiero internacional y ha sido una de las razones por las que la turbulencia financiera internacional se ha reducido desde finales de febrero", agregó Viñals.
Asimismo, consideró "positivo el beneficio neto" de los tipos de interés negativos asumidos por bancos centrales como el europeo y el de Japón, como parte de las herramientas monetarias para estimular la economía, pero insistió en que deben ir acompañados de medidas complementarias desde el ámbito fiscal y político.
El informe del fondo se divulga en el marco de la reunión del FMI y el Banco Mundial (BM), que congrega en Washington a los líderes económicos mundiales durante esta semana y después de que redujera las perspectivas de crecimiento global para este año al 3.2%, dos décimas respecto a enero.
Este "bucle pernicioso" está basado en "la frágil
"Esto podría abocar a la economía global a un estancamiento económico y financiero. En este
"Los riesgos globales se han elevado en los últimos seis meses", agregó, en referencia al último
En Europa, los bancos aún cargan con el legado de la crisis, con elevados niveles de préstamos morosos y una difícil adaptación de su modelo de negocio al nuevo panorama de bajos tipos de interés.
En concreto, el informe del organismo señala que en la zona euro en febrero (fecha del último episodio de volatilidad financiera) los sistemas bancarios más afectados fueron los de Grecia, Italia y, en menor medida, Portugal junto con algunos de Alemania.
Por su lado, en los mercados emergentes las tensiones se han recrudecido como consecuencia de "un menor crecimiento, las condiciones de crédito más ajustadas y unos volátiles flujos de capital en el marco de la aguda caída de los precios de las materias primas".
Todo ello, advirtió, en un contexto de reducción de los colchones de seguridad.
Para China, considerada el foco de los episodios de volatilidad de agosto y febrero pasados, el fondo reconoció que la salud de las empresas "ha empeorado" y aseguró que la deuda en riesgo se ha triplicado desde 2010.
En concreto, la cifra de créditos que podrían tener dificultades para ser pagados en China es de 1.3 billones de dólares, algo que "aunque parezca grande, es manejable dadas las reservas" y el "continuado fuerte crecimiento de la economía".
En este contexto, Viñals valoró positivamente las señales dadas por la Reserva Federal (Fed) de EU de que planea reducir el ritmo de ajuste monetario previsto para 2016, de las cuatro alzas de tasas de interés planteadas en un primer momento hasta un máximo de dos.
"Nos parece razonable que la Fed module el ritmo de subida de los tipos de interés en relación a cómo van cambiando los datos", indicó el funcionario del FMI.
"Lo saludamos y pensamos que ha ayudado a reintroducir certidumbre en el panorama financiero internacional y ha sido una de las razones por las que la turbulencia financiera internacional se ha reducido desde finales de febrero", agregó Viñals.
Asimismo, consideró "positivo el beneficio neto" de los tipos de interés negativos asumidos por bancos centrales como el europeo y el de Japón, como parte de las herramientas monetarias para estimular la economía, pero insistió en que deben ir acompañados de medidas complementarias desde el ámbito fiscal y político.
El informe del fondo se divulga en el marco de la reunión del FMI y el Banco Mundial (BM), que congrega en Washington a los líderes económicos mundiales durante esta semana y después de que redujera las perspectivas de crecimiento global para este año al 3.2%, dos décimas respecto a enero.
miércoles, 6 de abril de 2016
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